| p align="left">Несмотря на наличие отмеченных сложностей, для осуществления криминологического анализа современной преступности в сфере экономической деятельности сегодня с определенными оговорками и допущениями могут быть использованы имеющиеся сведения уголовной статистики, данные правоприменительной практики. В 1997 г. непосредственно в сфере экономической деятельности впервые было выявлено более 61 тыс. преступлений, подпадающих под статьи гл. 22 нового УК РФ, из которых 1,3 тыс. были совершены организованными группами. 64 В настоящее время среди наиболее опасных направлений криминализации экономической деятельности в России специалисты выделяют, как правило, следующие: 1) преступления в сфере кредитно-денежных отношений и банковской деятельности; 2) преступления на рынке ценных бумаг; 3) преступления во внешнеэкономической деятельности; 4) преступления в сфере потребительского рынка; 5) преступления в сфере приватизации государственного и муниципального имущества; 6) налоговые преступления, совершаемые представителями бизнеса. Кредитно-банковская сфера составляет безусловно стратегический сегмент рыночной экономики и играет чрезвычайно важную роль в налаживании цивилизованных экономических отношений. В России эта сфера оказалась наиболее уязвимой для криминальных посягательств в процессе осуществления рыночных реформ и стала одним из самых криминогенных секторов отечественного хозяйства. На ее примере и рассмотрим развитие процессов криминализации в российской экономике. Преступность в сфере кредитно-денежных отношений и банковской деятельности (подробнее см. гл. 12)превратилась в масштабное явление именно за годы реформ. Если в 1991 г. в кредитно-денежной сфере было выявлено всего 310 преступлений, в 1992 г. -- 1,1 тыс., в 1993 г. -- 5,5 тыс., в 1994 г. -- 11,3 тыс., то в 1995 г. -- более 16 тыс., за 1996 г. -- около 14 тыс. 65 , за 1997 г. -- 19,5 тыс. 66 . Криминальные посягательства, совершаемые в этой сфере, отличаются большим разнообразием, особой изощренностью, высокоинтеллектуальным характером, быстрой адаптацией преступников к новым формам и методам предпринимательской деятельности, применяемым банковским документам, новым электронным платежным средствам, средствам связи и оргтехники, к новым банковским валютным и таможенным технологиям совершения хозяйственных операций. В настоящее время широко распространены такие явления, как перелив неконтролируемых капиталов, “отмывание” криминальных средств, мошенничество с использованием фальшивой финансовой документации. Здесь чаще всего действует организованная преступность, которая предполагает наличие цепочки участников (специализирующихся на выполнении отдельных видов работ в соответствии с установленным внутри преступного сообщества разделением труда), а также детальной разработки сценария, соответствующего материально-технического и финансового обеспечения, “правового” и силового прикрытия. Общественная опасность совершаемых в этой сфере преступлений сегодня велика по двум причинам. Во-первых, в силу массовости и масштабности совершаемых здесь афер вред, причиняемый реформируемой экономике, следует рассматривать как одну из ключевых угроз национальной экономической безопасности. Действительно, по своим качественным и количественным характеристикам эти криминальные посягательства и присвоения создают угрозу устойчивости всей финансовой системы и тем самым экономической безопасности Российской Федерации. Во-вторых, совершение этих преступлений преимущественно организованными группами и сообществами позволяет последним не только отмывать “грязные” деньги, но и упрочивать экономическую власть в обществе и саботировать проведение демократических преобразований как в сфере формирования правовой государственности, так и установления цивилизованных рыночных отношений в сфере экономики. Материальный ущерб только по оконченным производством уголовным делам по преступлениям в денежно-кредитной и финансово-банковской деятельности в период с 1993 по 1996 гг. превысил 1,1 трлн. р. При этом специалисты считают, что отражаемый официальными органами уровень материальных потерь существенно занижен. По различным оценкам, он составляет от 1 до 10 % фактических потерь. По имеющимся оценкам, преступлениями в кредитно-денежной сфере в пореформенный период (по состоянию на начало 1996 г.) был нанесен ущерб стране в сумме 60-70 трлн. р. Из этой суммы примерно 4 трлн. р. приходится на финансовые махинации с подложными платежными документами, около 44 трлн. р. -- на хищения кредитных ресурсов; не менее 20 трлн. р. -- присвоение денежных средств вкладчиков. В 1997 г. ущерб, причиненный преступлениями кредитно-финансовой системе страны, по данным Следственного комитета МВД России, составил 4 трлн. 670 млрд. 960 млн. неденоминированных рублей, ущерб же банковской системе превысил 1 трлн. 466 млрд. р., что в 2,5 раза больше суммы ущерба за предыдущий год (583 млрд. р. в 1996 г.). При этом наиболее распространенными видами преступлений являлись хищения денежных средств под видом получения кредитов, сотрудниками (руководителями) банков, со счетов организаций и граждан путем представления в банки подложных документов. Банки занимают центральное место в кредитно-денежной системе. Сфера банковской деятельности в России сегодня испытывает настоящий шквал преступных посягательств: за период с 1992 по 1995 гг. количество выявленных преступлений (хищений и должностных преступлений) здесь возросло с 617до 6254, т. е. в 10 раз. 71 В 1997г. здесь выявлено уже 9693 преступления (рост к 1992г.-- 15,7 раза), в том числе 4825 хищений чужого имущества, включая 3047 случаев мошенничества и 1612 случаев присвоения вверенного имущества; кражи денежных средств, грабежи и разбойные нападения в банках не являлись типичными и распространенными видами противоправных деяний и, соответственно, составили 27, 2 и 18 случаев. По свидетельству специалистов, в 1995-1996 гг. свыше 75 % от общего объема ущерба, нанесенного экономической преступностью, приходилось на сферу деятельности коммерческих банков. 73 Возможно, соотношение несколько изменится, если Генеральной прокуратурой по завершении расследования деятельности ряда ответственных сотрудников Центрального банка Российской Федерации в событиях 17 августа 1998г. будут подтверждены факты присвоения огромных денежных сумм бюджетных средств в процессе их так называемого нецелевого расходования. Кроме того, более полную картину криминализации банковской сферы мы сможем получить лишь после того, как будут вскрыты и расследованы многочисленные факты выдачи коммерческими банками “своим” клиентам заведомо невозвратных крупных кредитов и последующего их “списания”. В докладе МВД России “О состоянии и мерах усиления борьбы с экономической преступностью и коррупцией в Российской Федерации” подчеркивалось, что развитие негативных процессов в кредитно-финансовой сфере прошло ряд этапов. На первом (в 1992-1993 гг.) доминировали хищения денежных средств банков с использованием фиктивных платежных документов (авизо, чеков “Россия” и т. п.). Обналичивание похищенных сумм производилось с участием почти 900 банков и 1500 предприятий, расположенных в 68 регионах России. Наибольшее количество таких преступлений зарегистрировано в Москве, Санкт-Петербурге, Республике Дагестан, Ставропольском и Краснодарском краях, Московской и Томской областях. Второй этап характеризовался совершением преимущественно преступлений с использованием финансовых и трастовых компаний криминальной направленности, расцвет которых пришелся на 1993-1994 гг. Ими было присвоено не менее 20 трлн. р., а пострадавшими оказались (по разным оценкам) от 3 до 10 млн. граждан. Основными способами, применявшимися преступниками при завладении денежными средствами частных инвесторов, стали заведомо невыполнимые договоры займа, траста, селенга, страхования и т. д., а также продажа акций и других суррогатов без денежного и иного материального обеспечения. На третьем этапе, с 1994 г., получили распространение факты незаконного получения и присвоения кредитных ресурсов банков. По оценкам экспертов, задолженность по банковским ссудам на начало 1997 г. составила порядка 95,6 трлн. р. События 17 августа 1998г. и последовавший за этим период привели к обрушению созданной Правительством и Центробанком Российской Федерации спекулятивной пирамиды государственных ценных бумаг ГКО-- ОФЗ, которое совместилось с параличом банковской системы, девальвацией рубля, скачком цен, резким падением доверия со стороны потенциальных кредиторов и инвесторов, значительным снижением поступлений как импортных, так и производимых внутри страны товарных ресурсов. Все это в совокупности наглядно продемонстрировало отсутствие в российском хозяйстве, в нашей политико-правовой системе элементарных гарантий соблюдения естественных прав человека в экономике и, соответственно, обеспечения свободы экономического поведения для ее субъектов. В то же время, пожалуй, впервые в столь контрастно проявленных дисфункциях хозяйственного механизма четко высветились и системные пороки наших современных рыночных преобразований. Так, например, оказалось, что банковская система на практике служит не целям аккумулирования денежных средств с последующим их инвестированием, прежде всего, в реальный сектор экономики, а задачам совершения преимущественно спекулятивных операций по “прокручиванию” бюджетных и заемных денег и извлечения быстрых и легких сверхдоходов, расходуемых по собственному усмотрению, в ущерб интересов клиентов и вкладчиков. Дело в том, что банковская система в России за короткий срок своего псевдорыночного развития превратилась в некий самодостаточный механизм, почти ничего общего не имеющий с банковской деятельностью в цивилизованном обществе. Вместо того, чтобы исправно осуществлять свои естественные посреднические функции в экономике, аккумулируя временно свободные денежные средства и инвестируя их, прежде всего, в реальный сектор напрямую либо через предоставление кредитов субъектам хозяйствования, коммерческие банки занимались иным. Главная цель состояла в извлечении максимальной собственной прибыли и удовлетворении личного интереса банковской верхушки. Для этого были хороши все методы -- от спекулятивной игры на рынке ценных бумаг и ГКО (только на покупку ГКО-ОФЗ затрачивалось от 2/3 до 4/5 заемных средств), предоставления заведомо невозвратных кредитов “нужным” лицам и фирмам, до прямого хищения денежных средств за счет прокручивания мошеннических операций (как правило, с помощью структур, создаваемых в оффшорных зонах). В оффшорах россиянами было создано за последние годы около 60 тыс. фирм и банковских организаций, сегодня же в нашу казну поступают средства лишь от менее чем пятисот таких компаний. Между тем только в Москве существует примерно 12 тыс. фирм-однодневок, занимающихся конвертацией рублевой массы в валюту и переводом последней в оффшорные зоны по всему миру. В результате ежемесячно из нашей страны за рубеж “перекачивается” около 2-х млрд. долл. На этом фоне по меньшей мере странной выглядит политика наших властей, стремящихся получать мизерные кредиты от МВФ и других международных финансовых организаций, влезать в долги и потом усердно выполнять абсурдные и жесткие требования кредитодателей... Можно ли сравнивать 1,5 млрд. долл. в год (а именно столько в среднем ежегодно получала Россия от МВФ в период с 1992 г.) с суммой в 2 млрд. долл. в месяц! Происшедший кризис показал, что и Банк России трансформировался в некий самодостаточный финансовый организм, выражающий, в основном, собственные специфические корпоративные интересы. Более того, по закону 1995 г. он вообще практически выведен из-под контроля со стороны общества, засекретил информацию о своей деятельности, которую не предоставлял даже по запросу Счетной палаты Федерального Собрания Российской Федерации. В отличие от других государственных органов Банк получил уникальное право самостоятельно и достаточно произвольно тратить огромную часть государственных средств на собственные нужды -- на оплату труда и премии, создание собственных пенсионных, страховых, медицинских и иных фондов, на кредитование своих сотрудников с самостоятельно определяемой процентной ставкой и т. д. В 1997 г. Центральный банк только на зарплату своим сотрудникам израсходовал сумму, превышающую 2 % федерального бюджета, что в несколько раз больше прибыли, перечисленной банком в федеральный бюджет и равнозначно по величине совокупным расходам на все остальное государственное управление России... 4. Криминальная экономика Понять природу экономической преступности, ее причинного комплекса, мотивацию и механизм совершения этих деяний, определить стратегию их предупреждения, теоретически синтезировать криминологические характеристики личности экономического преступника и др. -- все это невозможно сделать вне рамок познания ключевых закономерностей, которым подчинено в своем эволюционном развитии рыночное хозяйство и сфера самой экономической деятельности. Так как отечественное хозяйство уже несколько лет поражено всеобщей криминализацией экономических отношений, а сама экономическая преступность глубоко проникла во все его уровни и звенья и стала его неотъемлемым системным элементом, следовало бы признать и факт существования в лоне этой рыночной модели соответствующей деструктивной подсистемы, которой и является криминальная экономика. Для криминологии познание этого явления объективно не может быть плодотворным вне использования научного аппарата и гносеологического инструментария экономической теории. Криминальная экономика как вполне устоявшееся асоциальное явление и определенное системное образование имеет ряд родовых признаков, представляющих научный интерес для криминологических исследований. Во-первых, криминальная экономика включает две подсистемы. Первая подсистема -- “криминализированная экономика” -- представлена легальными предпринимательскими структурами и их субъектами, официально действующими в национальной системе хозяйствования. Криминализированная экономика непосредственно связана с проникновением криминальных отношений в сферу легальной экономической системы. Здесь легальными криминализированными предпринимательскими структурами и бизнесменами-делинквентами применяются, наряду с законными, противозаконные (не связанные с насилием) методы получения прибыли и присвоения экономических благ. Иными словами, экономические преступления здесь используются в рамках и под прикрытием законной предпринимательской деятельности легальными бизнес-структурами в качестве своеобразного (противоправного) инструмента в экономической борьбе. Вторая подсистема -- “нелегальная экономика” или “собственно криминальная экономика”-- представлена нелегальными бизнес-структурами, деятельность которых вообще запрещена государством. Нелегальная экономика является монопольной сферой деятельности криминальных структур. Она принципиально не может существовать (как явление) в легальной (официальной) хозяйственной системе и присуща только криминальной экономике. По содержанию (с позиций права) -- это преступная экономическая деятельность, по форме -- нелегальная, по последствиям -- социально деструктивная, паразитирующая, в основном, на человеческих пороках: наркобизнес, порнобизнес, бизнес на проституции, на захвате заложников, на торговле опасными для жизни и здоровья людей товарами, бизнес на подпольной торговле оружием, радиоактивными материалами, трансплантантами человеческих органов и т. д. Для этой подсистемы характерно использование криминальными организациями ряда известных из арсенала уголовного мира “типичных” противозаконных методов (рэкета, шантажа, вымогательства и др.) как внеэкономических инструментов ведения конкурентной борьбы, в том числе и в сфере легальной экономики. Во-вторых, сердцевиной криминальной экономики выступает, с одной стороны, масштабная криминализированная экономическая деятельность (относится к первой подсистеме “криминализированная экономика”) -- т. е. такая легальная экономическая деятельность, которая неразрывно связана и сочетается с нарушениями уголовного закона или, иными словами, с совершением экономических преступлений (гл. 22 У К РФ). С другой стороны, -- криминальная экономическая деятельность, осуществляемая нелегальными преступными бизнес-структурами (в сферах наркобизнеса и т. п.) и относящаяся ко второй подсистеме “нелегальная экономика”. В-третьих, функционирование криминальной экономики немыслимо вне применения внеэкономических методов конкуренции и получения сверхприбылей. В “первой подсистеме” для криминализированного предпринимательства характерным является достижение незаконных преимуществ в конкурентной борьбе за счет использования различных видов мошенничества и иных преступных деяний, связанных с обманом и злоупотреблением доверием -- коммерческого мошенничества, лжепредпринимательства, незаконного предпринимательства, преднамеренного и фиктивного банкротства, сокрытия доходов от налогообложения и др. Во “второй подсистеме”, в рамках нелегальной экономики для этих целей преступными сообществами используется силовой инструментарий насаждения монопольной власти для “своих” предпринимательских структур, действующих в официальной (легальной) системе хозяйствования на рынках сырья, производства, обращения, в сфере кредитно-банковской деятельности и т. д. Например, по данным органов внутренних дел, розничная торговля на российском потребительском рынке практически полностью находится под жестким контролем криминальных структур. Кроме того, силовые методы используются для навязывания партнерам по бизнесу (включая и сферу легальной экономической системы государства) явно невыгодных либо кабальных коммерческих сделок, хозяйственных договоров и т. п. Вместе с тем было бы серьезным заблуждением ассоциировать криминальную экономику с легальной экономикой, официально действующей системой хозяйствования. Первую нельзя в строгом смысле назвать экономикой (хозяйством). Она не является некой четко структурированной иерархической хозяйственной системой, но вместе с тем впитала в себя ее отдельные черты, формально заимствовав ряд сегментов. Криминальной экономике присущи такие характеристики, как фрагментарность существующих в ее рамках секторов и отраслей, дискретность и, как правило, короткий срок функционирования отдельных бизнес-структур, сфер и видов экономической деятельности, наличие переходных структур, сочетающих криминальные и легальные виды экономической деятельности, высокая динамика горизонтального перетока капиталов и др. Криминальная и легальная экономики имеют тесную, неразрывную взаимную связь и обусловленность. Эти свойства проявляются в первую очередь в том, что даже вторая подсистема криминальной экономики (“нелегальная экономика”) не может существовать в режиме полной автаркии и неизбежно прибегает к услугам инфраструктуры легальной хозяйственной системы. К примеру, в целях отмывания “грязных” денег обычно используются официальные каналы денежного обращения, существующая кредитно-банковская система, рынок недвижимости и др., либо в этих целях специально создаются в легальной экономической системе “свои” бизнес-структуры, банковские и иные организации. Криминальная экономика является особенной сферой приложения труда, обладает собственными “трудовыми ресурсами”, уникальным механизмом воспроизводства и движения капитала, специфическими закономерностями формирования спроса и предложения, равновесной рыночной цены, транзакционных издержек и др. Наконец, ей присуща собственная систем ценностей и целей. Все, что связано со спецификой и закономерностями эволюции криминальной экономики, не может не быть объектом научного интереса криминологии. Криминологическая наука здесь не должна выступать в роли некоего отстраненного наблюдателя, пассивно исследующего свершившиеся события, заниматься простой констатацией очевидных фактов. От роли статиста она обязана перейти к режиму “работы на опережение”, к активному прогнозу основных тенденций развития криминальной обстановки в сфере рыночного хозяйствования, должна вырабатывать надежную методологию противодействия развитию криминальной экономики, подавления и (или) элиминирования факторов, обусловливающих укрепление ее позиций в обществе, вытеснения криминальных отношений из пространства легальной экономической деятельности. Для этого требуется изучение явлений криминальной экономики с позиций системного метода, с охватом всей совокупности присущих ей эндо- и экзогенных связей и взаимообусловленностей. Целостность системного подхода позволит рассматривать исследуемый объект с двух сторон, как бы в двух измерениях: путем внутреннего расчленения самого объекта на элементы, свойства, функции, и в соотнесении его с внешней средой. От способности современной криминологической науки расширить границы собственных исследований, привлечь инструментарий смежных научных дисциплин и интернализовать его в немалой степени будет зависеть ее будущее в XXI в.
Страницы: 1, 2, 3, 4, 5
|
