На лицевой стороне частично оплачиваемого сводного платежного

поручения кредитной организации проставляется штамп "Частичная

оплата", а на оборотной стороне производится запись о дате и сумме

частичного платежа и нового остатка, запись заверяется подписью

ответственного исполнителя подразделения расчетной сети Банка России.

Сводное платежное поручение с приложенными к нему расчетными

документами и описью помещается в картотеку неоплаченных расчетных

документов, учитываемую в подразделении расчетной сети Банка России.

Частичная оплата расчетных документов на бесспорное списание

средств, предъявленных к корреспондентскому счету (субсчету) кредитной

организации.

Картотека неоплаченных расчетных документов, подлежащая учету в

подразделении расчетной сети Банка России, в зависимости от

установленного в договоре между Банком России и кредитной организацией

(филиалом) способа обмена расчетными документами ведется на бумажных

носителях и/или в виде электронных баз данных.

Картотека на бумажных носителях в подразделении расчетной сети

Банка России формируется по расчетным документам, поступившим на

бумажных носителях.

Экземпляр сводного платежного поручения, не исполненного в

полной сумме из-за недостаточности денежных средств на

корреспондентском счете (субсчете) кредитной организации , помещается

в картотеку вместе с описью и приложенными неоплаченными расчетными

документами. Сводное платежное поручение помещается в документы дня

подразделения расчетной сети Банка России после оплаты последнего

приложенного к нему расчетного документа.

Электронная база данных формируется из ЭПД, не оплаченных из-за

недостаточности денежных средств на корреспондентском счете (субсчете)

кредитной организации .

Кредитная организация плательщика по получении от подразделения

расчетной сети Банка России подтверждения (выписка, ЭСИД) об оплате

ЭПД сокращенного формата из электронной базы данных направляет

расчетный документ на бумажном носителе кредитной организации

получателя средств в сроки, установленные Договором обмена.

3.4. Порядок отзыва расчетных документов из картотеки неоплаченных

расчетных документов в подразделении расчетной сети Банка России.

Кредитная организация имеет право отозвать расчетные документы

клиентов и платежные поручения по собственным операциям, не оплаченные

из-за недостаточности средств на корреспондентском счете (субсчете) и

помещенные в картотеку неоплаченных расчетных документов в Банке

России, до их оплаты.

Отзыв осуществляется по заявлению кредитной организации ,

представленному в произвольной форме в подразделение расчетной сети

Банка России либо непосредственно в подразделение информационно-

вычислительного обслуживания территориального учреждения Банка России,

если отзываемые документы находятся в электронной базе данных,

сформированной в подразделении информационно-вычислительного

обслуживания.

В заявлении указывается номер, дата, сумма расчетного документа

и наименование плательщика, а также номер и дата сводного платежного

поручения, в составе которого расчетный документ был представлен в

подразделение расчетной сети Банка России. Заявление на бумажном

носителе подписывается должностными лицами, имеющими право

распоряжения счетом кредитной организации, и заверяется оттиском

печати.

Отзыв и возврат неоплаченных расчетных документов клиентов

осуществляется кредитной организацией на основании заявлений.

Неоплаченные расчетные документы, предъявленные к

корреспондентскому счету (субсчету) кредитной организации на

бесспорное списание средств, могут быть отозваны самими взыскателями

(получателями) по их письменному заявлению, направленному через

обслуживающую кредитную организацию.

Отозванные кредитной организацией (филиалом) неоплаченные

расчетные документы на бумажном носителе возвращаются подразделением

расчетной сети Банка России уполномоченному лицу кредитной организации

под расписку на заявлении.

Отозванные взыскателями расчетные документы на бесспорное

(безакцептное) списание средств со счета плательщика пересылаются

кредитной организацией (филиалом) плательщика в кредитную организацию

получателя (взыскателя) самостоятельно.

Отозванные взыскателями расчетные документы на бесспорное

(безакцептное) списание средств с корреспондентского счета (субсчета)

кредитной организации пересылаются подразделением расчетной сети

Банка России в кредитную организацию , обслуживающую взыскателя

заказным письмом с уведомлением.

3.5. Порядок открытия и закрытия корреспондентских счетов кредитных

организаций в Банке России.

Кредитная организация имеет право открыть корреспондентский

счет (субсчет) с даты внесения соответствующей записи в Книгу

государственной регистрации кредитных организаций и присвоения ей

регистрационного (порядкового) номера. Основанием для открытия

корреспондентского счета (субсчета) кредитной организации в Банке

России является заключение Договора счета.

Корреспондентский счет (субсчет) открывается по распоряжению

руководителя подразделения расчетной сети Банка России.

Для открытия корреспондентского счета кредитная организация

представляет в подразделение расчетной сети Банка России следующие

документы:

1) заявление на открытие корреспондентского счета (Приложение

32);

2) копию лицензии на осуществление банковских операций,

заверенную в установленном порядке;

3) копии учредительных документов, заверенные в установленном

порядке:

- Устава кредитной организации;

- свидетельства о государственной регистрации кредитной

организации;

4) письмо территориального учреждения Банка России с

подтверждением согласования кандидатур руководителя и главного

бухгалтера кредитной организации;

5) свидетельство о постановке на учет в налоговом органе;

6) заверенную в установленном порядке карточку с образцами

подписей руководителя, главного бухгалтера и уполномоченных

должностных лиц кредитной организации и оттиском печати кредитной

организации.

Для открытия корреспондентского субсчета филиалу, кредитная

организация (филиал, при наличии у руководителя доверенности)

дополнительно представляет в подразделение расчетной сети Банка России

по месту расположения филиала:

1) копию сообщения Банка России о внесении филиала в Книгу

государственной регистрации кредитных организаций и присвоении ему

порядкового номера, заверенную в установленном порядке;

2) копию Положения о филиале, заверенную в установленном

порядке;

3) оригинал доверенности, выданной кредитной организацией

руководителю филиала на открытие корреспондентского субсчета и ведение

операций по этому счету, или заверенную в установленном порядке копию

доверенности, выданной кредитной организацией руководителю филиала,

удостоверяющей полномочия руководителя филиала на открытие счета и

ведение операций по нему и право подписания договоров (в случае, если

договор и заявление на открытие счета подписываются руководителем

филиала).

Основанием для закрытия корреспондентского счета (субсчета) в

подразделении расчетной сети Банка России является расторжение

Договора счета.

Закрытие корреспондентского счета (субсчета) по инициативе

кредитной организации осуществляется по заявлению кредитной

организации .

Закрытие корреспондентского счета (субсчета) в случае ликвидации

кредитной организации осуществляется на основании заявления

ликвидационной комиссии (конкурсного управляющего, ликвидатора).

Остатки денежных средств с корреспондентского счета (субсчета)

перечисляются платежным поручением кредитной организации в

соответствии с действующим законодательством и Договором счета.

При закрытии корреспондентского счета (субсчета) кредитной

организацией (филиалом) в подразделение расчетной сети Банка России

одновременно сдаются неиспользованные денежные чековые книжки при

сопроводительном письме, в котором указываются номера неиспользованных

чеков.

Кредитная организация , которая закрывает корреспондентский счет

(субсчет) в подразделении расчетной сети Банка России, уведомляет о

закрытии счета налоговые органы и другие государственные органы, на

которые законодательством Российской Федерации возложены функции

контроля за платежами в бюджет, государственные внебюджетные фонды и

таможенные органы.

При закрытии корреспондентского счета кредитная организация,

имеющая филиалы, обязана обеспечить закрытие корреспондентских

субсчетов филиалов.

Остатки денежных средств, находящиеся на корреспондентских

субсчетах, подлежат перечислению платежным поручением филиала

кредитной организации на корреспондентский счет кредитной организации

до закрытия корреспондентского счета кредитной организации, если иное

не предусмотрено договором счета.

При закрытии корреспондентского субсчета филиала без закрытия

корреспондентского счета кредитной организации остатки денежных

средств перечисляются в соответствии с заявлением филиала на

корреспондентский счет кредитной организации или корреспондентский

субсчет подразделения кредитной организации, в котором филиал,

закрывающий корреспондентский субсчет, имеет счет межфилиальных

расчетов. На этот счет могут перечисляться денежные средства,

поступающие в последующем в адрес филиала, закрывшего

корреспондентский субсчет.

Поступающие в период после закрытия корреспондентского счета

(субсчета) расчетные документы возвращаются в банк, обслуживающий

отправителя (взыскателя), с пометкой: "Возврат без исполнения в связи

с закрытием корреспондентского счета (субсчета)".

3.5. Порядок возврата расчетных документов из картотеки

неоплаченных расчетных документов при закрытии

корреспондентского счета (субсчета) кредитной организации.

Расчетные документы, находящиеся в картотеке неоплаченных

расчетных документов к корреспондентскому счету (субсчету) кредитной

организации, который подлежит закрытию из-за отзыва лицензии на

осуществление банковских операций, и к корреспондентским субсчетам ее

филиалов до создания ликвидационной комиссии (назначения конкурсного

управляющего, ликвидатора) могут быть возвращены кредитной организации

по ее письменному заявлению. Расчетные документы на бесспорное

(безакцептное) списание могут быть возвращены взыскателю средств по

его письменному заявлению. Невозвращенные расчетные документы

передаются по описи ликвидационной комиссии (конкурсному управляющему,

ликвидатору) кредитной организации.

Подразделения расчетной сети Банка России, в которых были

открыты корреспондентский счет кредитной организации и

корреспондентские субсчета ее филиалов, уведомляют о закрытии счета и

о передаче ликвидационной комиссии (ликвидатору, конкурсному

управляющему) неоплаченных расчетных документов клиентов, самой

кредитной организации и ее филиалов по обязательным платежам в бюджеты

Страницы: 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10, 11, 12, 13, 14, 15, 16, 17, 18, 19, 20, 21, 22, 23, 24, 25, 26